Painel financeiro · regime de competência

Grupo Betel Contabilidade

Fortaleza (043) + São Paulo (519) · Janeiro – Agosto/2026 (agosto parcial) · Fonte: NIBO — Contas Recebidas/Pagas

O que sustenta o resultado do grupo

● 043 · Fortaleza

transferidos 043 → 519

519 · São Paulo ●

EBITDA mensal

R$, por competência — clique num mês acima para destacar

Ver tabela de dados

Composição das despesas fixas

Total acumulado, Jan–Ago (R$)

Metodologia: regime de competência — cada categoria contada no mês em que foi gerada/incorrida, não quando o dinheiro entrou/saiu do banco.

Excluídos da DRE (não são receita/despesa, são movimento de passivo): principal de empréstimos, financiamentos, parcelamentos de tributos, e a transferência de caixa entre 043 e 519.
"Despesas com Pessoal" inclui toda a folha por departamento (Fiscal, Contábil, DP, RH, TI, MKT, CS, Atendimento, Legalização, Consultoria, Serviços Gerais) + pró-labore.
Agosto/2026 está incompleto — exportação feita em 22/08/2026.

Painel financeiro · fluxo de caixa

Grupo Betel Contabilidade

Fortaleza (043) + São Paulo (519) · Saldo em conta + projeção de 60 dias · Fonte: NIBO — Contas a Pagar/Receber · dados de

Saldo atual

em conta, hoje

cobertura do caixa
sobre o atraso

Em atraso

vencidos, ainda em aberto

Projeção de saldo — próximos 60 dias

Fluxo diário — entradas, saídas e saldo por data

Saídas do mês · por fornecedor

A receber x a pagar · principais categorias

Total em aberto, todo o horizonte (R$)

Em atraso · por categoria

Vencidos e ainda em aberto (R$)

Metodologia: regime de caixa — cada valor contado na data prevista de pagamento/recebimento (schedule date), não na data de competência.

"Em atraso" considera títulos vencidos e ainda em aberto, com janela retroativa de 3 meses.
A curva de projeção considera apenas contas com vencimento a partir de hoje — os valores "em atraso" aparecem separadamente (card acima) e não estão descontados da curva; se forem pagos, reduzem o saldo além do que a curva mostra.
Saldos bancários (INTER FOR / INTER SP) são confirmados manualmente toda segunda-feira; os demais dias são projeção com base nos lançamentos programados no NIBO.
Atualizado semanalmente, toda segunda-feira à tarde, junto com o envio do relatório por e-mail.

Painel financeiro · inadimplência

Grupo Betel Contabilidade

Fortaleza (043) + São Paulo (519) · contas a receber vencidas e não pagas · Fonte: NIBO API (atualização automática diária) · dados de —

Inadimplência mensal — últimos 12 meses fechados + mês atual

% do valor vencido no mês que continua em aberto hoje (—) · último mês (com *) ainda em andamento

Ver tabela de dados

Inadimplência anual

Tudo em aberto hoje x total geral de contas a receber, por ano de vencimento (até —)

Metodologia: inadimplência do mês = soma dos títulos com vencimento no mês que continuam sem pagamento hoje (posição da última atualização, —) — é o saldo em aberto ao vivo (via API do NIBO), igual ao que você confere na tela de Contas a Receber do NIBO.

Como o saldo é "ao vivo", meses recentes tendem a mostrar % mais alto simplesmente por terem tido menos tempo para cobrança — não é necessariamente piora. O mês em andamento (com *) ainda não fechou e sua % não é comparável aos demais.
Inadimplência anual: para cada ano, tudo o que está em aberto hoje com vencimento naquele ano, comparado ao total geral de contas a receber (pagas + em aberto) com vencimento no mesmo ano, até hoje.
O ano corrente é parcial. Anos totalmente encerrados e 100% recebidos não aparecem no gráfico.
Os dados são atualizados automaticamente 1x por dia — pode haver uma pequena defasagem entre a atualização e o momento em que você olha o painel.

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